«Знай своего клиента» (KYC) — это метод проверки клиентов в финансовых организациях перед началом сотрудничества.

Несмотря на то, что криптовалютная финансовая система позиционируется на условиях абсолютной конфиденциальности и анонимности каждого клиента, некоторые финансовые организации, например, криптовалютные биржи все же проводят проверку клиентов согласно общепринятому мировому стандарту KYC. Он подразумевает под собой проверку данных клиента, сбор информации о нем, на основании чего и будут предоставляться определенные финансовые услуги.

Какие данные нужно предоставить для прохождения KYC?

Обычно данные о пользователе системы запрашиваются на этапе создания аккаунта или его верификации перед началом использования различных опций на платформе. Стандартный набор включает в себя:

• ФИО;
• ИНН;
• адрес регистрации;
• номер телефона;
• адрес электронной почты.

В некоторых случаях представители организации могут затребовать выписку банковского счета или карты для подтверждения подлинности указанных данных.

На первом этапе проводится базовая проверка данных, по результатам которой подтверждаются базовые данные. На следующем этапе выполняется более широкая проверка, благодаря чему представители компании могут выявить нарушения закона клиентом в прошлом. После получения этой информации принимается решение об открытии доступа к услугам или ограничению функционала, отказа о взаимодействии.

Третий этап — это постоянный мониторинг. Благодаря регулярной актуализации данных о клиенте и отслеживанию транзакций компания либо продолжает сотрудничество, либо приостанавливает действие соглашения.

Для чего предназначена верификация KYC?

Основная цель проверки данных о клиентах — соблюдение норм актуального законодательства разных стран. Все они направлены на предотвращение отмывания денег через криптовалютный рынок, финансирование терроризма или уклонение уплаты от налогов.