Усреднение долларовой стоимости (DCA, Dollar-Cost Averaging) — одна из стратегий, применяемых для торговли различными активами.

Инвестирование — одно из самых перспективных направлений как для основной деятельности, так и для пассивного заработка. Однако делать это нужно рационально, применяя наиболее подходящие стратегии. Главные условия, которые должны быть достигнуты в ходе того или иного проекта, — максимальная прибыль при минимизации потенциальных рисков финансовой просадки. Одна из подходящих под эти цели стратегий — DCA (Dollar-Cost Averaging), иначе называемая как усреднение долларовой стоимости. Суть ее заключается в том, что при периодических покупках одних и тех же активов упраздняется необходимости регулярного отслеживания и анализа рынка.

План DCA для эффективного инвестирования

Применение стратегии усреднения долларовой стоимости позволяет не только оптимизировать распределение своего капитала, но и исключить существенное влияние собственного эмоционального фона на принятие решений. За счет Dollar-Cost Averaging смягчается эффект волатильности, что особо ярко проявляется на примере торговли криптовалютами.

Основная концепция такого метода — покупка равнозначной суммы активов по определенному графику через равные промежутки времени, например, 1 раз в месяц, каждые 2 недели или каждую неделю. За счет корреляции цены образуется среднестатистический доход, невзирая на реальное изменение стоимости выбранного актива.

То есть DCA рационально оценивается как наиболее эффективный инструмент для того, чтобы исключить необходимость регулярного анализа ситуации на рынке и лучшую точку входа. Как показывает практический опыт многих инвесторов и трейдеров, такая стратегия дает лучшие перспективы, чем вклады на этапе пиковой стоимости актива.

Когда подходит DCA?

Наиболее высокая эффективность стратегии усреднения долларовой стоимости отмечается при долгосрочном инвестировании или трейдинге с продолжительными ордерами. Кроме вышеперечисленных целей, DCA помогает нивелировать индекс жадности и страха, что особо важно при работе с таким высоковолатильным активом, как криптовалюта.

Если ориентироваться на общепринятые этапы оценки рынка, то эта стратегия лучше показывает себя при медвежьем рынке. Однако на самом деле выгоду можно извлечь и в других ситуациях.

Преимущества и недостатки Dollar-Cost Averaging

Стратегия усреднения долларовой стоимости обеспечивает такие преимущества трейдерам и инвесторам:

• нивелирование индекса страха и жадности, то есть эмоционального фона конкретного инвестора на волне панических настроений на рынке или эйфории;
• более стабильное принятие решений, что дает столь же стабильный прирост прибыли, независимо от изменения стоимости выбранного актива.

Из минусов стоит отметить, что увеличивается статья сопутствующих расходов на комиссии за счет регулярности транзакций через определенные промежутки времени. Потенциально возможны и финансовые просадки на этапе последовательного увеличения роста цены. Однако эти риски значительно ниже, чем при использовании более агрессивных стратегий и краткосрочных сделок.