Новый закон обязывает российскую индустрию майнинга криптовалют соблюдать требования AML
Государственная Дума РФ приняла закон, обязывающий майнеров криптовалют соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML). Этот закон, отличающийся от законопроекта о майнинге и цифровых валютах, был принят 23 июля. Он включает в себя определения из законопроекта о майнинге, но фокусируется на других аспектах, сообщает RBC.
Российские пользователи криптовалют ожидали рассмотрения законопроектов о майнинге и цифровых валютах в рамках экспериментального правового режима (ЭПР). Они были указаны в повестке дня как 69-й и 70-й вопросы. Однако в ходе сессии депутаты рассмотрели только 60-й вопрос, как пояснил Андрей Тугарин, руководитель GMT Legal.
Принятый закон вносит изменения в статью 7.1 Закона 115-ФЗ, которая изначально распространялась только на нотариусов. Во втором чтении закон был расширен за счет включения в него майнеров криптовалют и участников майнинговых пулов, что обязывает их соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) направлен на предотвращение отмывания денег. Компаниям, возможно, придется предоставлять подтверждающие документы и объяснения по своим операциям. Это означает, что добытчики должны раскрывать источники доходов и объяснять экономическое обоснование сделок, чтобы подтвердить законность бизнеса.
В законопроекте о майнинге, который не был рассмотрен, также предлагаются поправки к этой же статье. Интересно, что в тексте закона о нотариате уже присутствуют такие термины, как «майнеры» и «майнинг-пулы», отмечает Тугарин. Он предполагает, что законопроект о майнинге, скорее всего, будет принят в ближайшее время, но его окончательная версия остается неопределенной. Возможно, из него будет исключен запрет на организацию криптовалютных торгов, предложенный Министерством финансов.
Министерство финансов рекомендовало исключить из законопроекта о майнинге запрет на организацию криптовалютных бирж в России. Он также предложил разрешить рекламу продуктов, связанных с цифровыми валютами, и разрешить торговлю криптовалютами в рамках ЭТП. В текущей версии законопроекта предлагается запретить такую рекламу и запретить создание российских криптовалютных бирж и обменников.
Согласно принятому закону, операторы российских майнинговых пулов и майнинговых компаний должны идентифицировать клиентов и оценивать уровень риска подозрительной финансовой деятельности. При возникновении подозрений операторы пулов или представители компаний должны предоставлять информацию Росфинмониторингу по запросу.
Евгения Бурова, директор по коммуникациям биржи Garantex, утверждает, что регулирование криптовалютных бирж и обменников необходимо для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Она настаивает на том, что эти организации, наряду с майнерами и майнинговыми пулами, должны быть в срочном порядке подвергнуты регулированию в сфере ПОД/ФТ.
По данным российской майнинговой компании BitRiver, в 2023 году российские майнеры добыли биткоинов на 315 миллиардов рублей. По данным Банка России, объем операций российских пользователей с биткоинами и Ethereum на популярных платформах составил 4,78 триллиона рублей. Эта цифра не включает внебиржевые и пиринговые транзакции. По оценкам Chainalysis, транзакции USDT в России в 5-9 раз превышают транзакции биткоина, которые не входят в 4,78 триллиона рублей.
Недавний опрос ВЦИОМ показал, что 87% россиян знают о криптовалютах. Учитывая текущую экономическую ситуацию, это вполне объяснимо, заключает Бурова.
В марте в Госдуму был внесен законопроект о распространении действия закона 115-ФЗ на операции с цифровыми рублями. Законопроект предусматривает многоуровневую модель соблюдения требований ПОД/ФТ с участием банков-участников и Банка России, которые будут оценивать риски, замораживать средства и сообщать о подозрительной деятельности в Росфинмониторинг.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram! Там только самое интересное.
